Top 50 Dividenden-Aktien Q4/2021: Was kaufen Deutschlands Privatanleger am Ende des Jahres?

Umfrage in der Dividendenstrategie-Gruppe: Über 24.000 Käufe 2021 ausgewertet

Unsere Tradition: Alle drei Monate führen wir von AlleAktien in der Facebook-Gruppe „Dividendenstrategie“ eine große Umfrage durch. In dieser Gruppe tauschen sich mittlerweile über 70.000 Privatanleger miteinander aus — sie ist damit auch die größte und aktivste Aktiengemeinschaft Deutschlands. Dort haben wir Privatanleger einen sicheren Ort gefunden, an dem wir uns rational und ehrlich austauschen können. Gemeinsam die besten Aktien finden. Dividenden-Steuern sparen. Und neue Aktien-Ideen finden. Link zur Gruppe ». Jedes Quartal fragen wir die Mitglieder:

Über 24.000 Stimmen wurden 2021 auf diese Weise abgegeben. Die Umfragen werten wir in alter Tradition aus und stellen die Ergebnisse auf unserer Seite online. Für viele Investoren sind die Umfragen ein beliebter Anhaltspunkt für die eigenen Käufe. Man kann sich sehr gut Inspiration holen und herausfinden, welche Aktien im Fokus der Anleger sind. Man merkt dabei förmlich, dass sich die deutschen Aktionäre jedes Quartal weiterentwickeln.

Die letzten drei Artikel zu Käufen in der Dividendenstrategie findest du hier:

1. Käufe im ersten Quartal 2021
2. Käufe im zweiten Quartal 2021
3. Käufe im dritten Quartal 2021

Solide Aktienauswahl in den Top 10

Die Top 10 Dividendenaktien sind eine überzeugende Aktienauswahl von weltbekannten Qualitätsunternehmen. Keine Pennystocks und keine wilde Zockerei. Für jeden Investor ist hier etwas dabei. Einerseits Wachstumsunternehmen wie Microsoft oder Apple, aber auch Dividendendickschiffe wie AT&T oder die Allianz. Was diese Unternehmen alle vereint, ist, dass hier viel Geld verdient wird. Jedes der Unternehmen wirtschaftet profitabel und hat ein Geschäftsmodell, das auch in 10 Jahren noch Bestand hat. Es gibt außerdem keine Wette auf einzelne Sektoren oder Länder. Für manch einen klingt das langweilig, aber es finanziert langfristig den Ruhestand. Wir haben so gut wie keine Arbeit damit. Das Schöne daran: Alle diese Aktien haben wir auf AlleAktien.de bereits analysiert. Viel tiefgründiger und kompakter Lesestoff, der sich offensichtlich lohnt:

1. Unilever Aktienanalyse
2. Microsoft Aktienanalyse
3. Allianz Aktienanalyse
4. Johnson&Johnson Aktienanalyse
5. Realty Income Aktienanalyse
6. Coca-Cola Aktienanalyse
7. Apple Aktienanalyse
8. McDonald’s Aktienanalyse
9. Shell Aktienanalyse
10. AT&T Aktienanalyse

Im Vergleich zum letzten Jahr hat sich einiges getan. Die wohl größte Veränderung hat an der Spitze stattgefunden. Shell wurde von Unilever von Platz 1 gestoßen. Kein Wunder, denn das Jahr 2021 hat für viele das Bewusstsein für Klimaschutz geschärft. Öl-Aktien verlieren zunehmend an Beliebtheit. Gleichzeitig mussten Aktionäre letztes Jahr eine harte Dividendenkürzung schlucken.

Zudem konnte sich die Allianz erstmals den dritten Platz sichern und stößt damit Coca Cola vom Podest. Neu auf der Liste ist außerdem McDonald’s. Die Fast Food-Kette konnte während der Pandemie mit einem guten Krisenmanagement glänzen und hat schnell auf mehr Drive thrus und Lieferung umgestellt. Gehen musste dafür Visa, die bis auf den 12. Platz zurückgefallen sind. Hier mehren sich die Ängste einer Disruption des klassischen Währungssystems durch Kryptowährungen. Außerdem ging weltweit die Kaufkraft zurück und Visa musste einen Umsatzrückgang verzeichnen.

Durchschnittliche Dividendenrendite von 3,2 %, mit einer unglaublichen Spanne von 0,5 % bis 8,0 %

Auch dieses Jahr sind in den Top 10 Aktien der deutschen Anleger wieder ausschließlich Dividendenzahler gelandet. Die Schere der Dividendenrendite könnte aber weiter kaum auseinander sein. Von 0,5 % Dividendenrendite bei Apple bis hin zu satten 8,0 % bei AT&T reichen die Auszahlungen. Grundsätzlich befinden sich aber viele Unternehmen im Bereich von 2 bis 4 % Dividendenrendite. Dazu gehören Johnson&Johnson, Coca Cola, Shell und Unilever. Doch nicht bei allen Kandidaten ist die Dividende so sicher. Während Microsoft zuverlässig erhöht, musste Shell die Zahlung für 2021 um über 60 % zurückfahren. Zwar konnten sie wegen einem steigenden Ölpreis jetzt wieder die Ausschüttung erhöhen, allerdings beeindruckt das nur wenige Investoren.

Was aber vor allem schön aus der Auswertung hervorgeht: Es gibt nicht den einen Dividendeninvestor. Es gibt Investoren, die setzen gerne auf eine hohe Dividendenrendite hier und heute. In diese Kategorie fallen vor allem Investoren, die schon viel Kapital zum Investieren haben und sich eine nette Nebeneinkunft wünschen. Gleichzeitig gibt es aber auch Dividendeninvestoren, die sich auf stark wachsende Unternehmen fokussieren, deren Dividende auch ansehnlich wächst. Beispielsweise Microsoft oder Apple.

Wenn dich die beiden Strategien genauer interessieren, findest du hier eine kostenlose Übersicht der beiden Strategien:

Unilever hat sich den ersten Platz verdient — eine tolle Mischung aus Wachstum, Dividende und Sicherheit

Unilever ist 2021 die Lieblingsaktie unter deutschen Dividendeninvestoren. Bei unserer Auswertung interessiert uns vor allem, in was am meisten investiert wird. Unilever konnte hier mit ordentlich Abstand gewinnen. Der Konsumgüterriese aus Großbritannien war selbst während der Pandemie ein solides Investment und ein sicherer Dividendenhafen.

3,8 % Dividendenrendite und über 5 % Wachstum pro Jahr. Unilever ist ein guter Mix aus hoher Dividende und ordentlichem Wachstum. Eine perfekte Kombination für alle, die die goldene Mitte treffen wollen. Mit einer Ausschüttungsquote der Nettogewinne von ungefähr 60 % ist die Dividende auch für die Zukunft gesichert. Da der Konsumgüterhersteller gleichzeitig eigene Aktien zurückkauft, gibt es noch eine Sonderrendite obendrauf. Wir sind überzeugt: Unilever ist auf lange Sicht sehr kaufenswert.

Home Bias-Untersuchung:
Dividendeninvestoren setzen zunehmend auf die USA und orientieren sich an dem weltweiten Gleichgewicht

Jedes Jahr untersuchen wir, welche Länder in den Top 50-Aktien am häufigsten vorkamen. Wir wollen nämlich herausfinden, wie stark Anleger sich am Home Bias orientieren. Der Home Bias ist ein Effekt, der bei vielen Anlegern vorkommt. Anleger kaufen am liebsten Aktien aus dem Land, der Region oder der Branche, in der sie sich befinden. Das kann gutgehen, aber führt häufig zu höheren Risiken. Denn ein Land wie Deutschland repräsentiert nur einen kleinen Teil der Weltwirtschaft. Ein Portfolio aus 100 % deutschen Aktien hängt von viel mehr Risiken ab als ein global diversifiziertes Portfolio. Deshalb orientieren wir uns am liebsten am MSCI World-Index.

Deutsche Privatanleger achten immer stärker auf den Home Bias. Denn viele deutsche Unternehmen waren in der Vergangenheit keine tollen Renditebringer wie die Deutsche Bank, Deutsche Telekom oder RWE. In den USA gab es dagegen historisch die besseren Renditen. Außerdem ist dort die Aktienkultur sehr ausgeprägt. Die Unternehmen sind stolz auf ihre Dividende und die Anzahl der Anhebungen.

Während also im Vorjahr noch 54 % der Käufe in die USA fielen, sind es 2021 schon 60 % gewesen. Gleichzeitig sank der Anteil deutscher Unternehmen von 24 % auf 22 %. Das zeigt, dass deutsche Anleger rational nach der höchsten Rendite gehen. Gleichzeitig aber auch, dass Deutschland für Investoren an Attraktivität verliert.

Top 50 Dividendenaktien 2021 als Liste

Hier folgt nun noch die komplette Liste mit allen Top 50 Dividenden-Aktien (Zukäufe im Jahr 2021).

Fazit: Deutsche Aktionäre investieren auch 2021 in echte Qualitätsunternehmen

Vieles hat sich im letzten Jahr geändert. Aber eine Sache ist gleich geblieben. Deutsche Aktionäre setzen bei der Aktienwahl auf Qualität. Unilever, Microsoft, Allianz, Johnson&Johnson: Unter den Top-Unternehmen deutscher Investoren sind nur welche mit hervorragender Qualität. Keine Pennystocks oder Rohrkrepierer sind dabei. Sondern langfristig erfolgreiche Unternehmen mit einer erstklassigen Perspektive.

Gleichzeitig passen sich die Investoren an Marktveränderungen an. Shell fällt von Platz 1 weit zurück auf den 9. Rang. Ein Beweis dafür, dass sobald die Zukunftsaussichten sich zunehmend verschlechtern, die Reißleine gezogen wird. Die Allianz, die trotz der Pandemie und Umweltkatastrophen weltweit einen neuen Rekordumsatz erzielen konnte, wird belohnt: Sie steigt auf das Siegerpodest auf. Wir sehen: Unsere Investorengemeinschaft bildet sich fortlaufend weiter und berücksichtigt verändernde Umstände am Markt, anstatt die Augen zu verschließen. Wir haben eine Gemeinschaft, die ständig dazulernt, um bessere Investmententscheidungen zu treffen. Darauf können wir alle stolz sein.

Jetzt bin ich gespannt:

Der Artikel ist Teil des quartalsweisen Formats: Die beliebtesten Dividendenaktien Deutschlands der Facebook-Gruppe Dividendenstrategie. Wenn du keines dieser Formate mehr verpassen möchtest, dann melde dich jetzt für unseren kostenfreien Newsletter an. Wir stellen dir auch die vielversprechendsten langfristigen Aktien jeden Monat vor.